王永利:金控公司监管的核心应落在实质控制人上

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在过去十年中,有许多非金融公司和自然人(包括当地政府背景的财务控制组)投资了许多类型的金融机构,如明日部门,安邦部门和华新系。他们已成为许多金融机构的实际控制人,但他们受制于中国不同行业的监管制度。这类实际控制人员存在明显的金融监管真空或漏洞,虚假投资,共同持股和相关交易非常突出。它已经成为一个巨大的金融系统性风险,有必要尽快弥补漏洞,加强监管!

今年7月26日,中国人民银行发布了《金融控股公司监督管理试行办法(征求意见稿)》(简称《办法》),澄清“金融控股公司是指建立法律,并对两种或两种以上不同类型的金融机构有实质性控制权。不直接从事商业活动的股权投资管理,有限责任公司或股权有限公司。“ “本办法适用于实际控制非金融企业和自然人的金融控股公司。”实施金融控股公司的设立,变更,终止和业务范围的监督,审查和批准。“非金融企业和自然人需要实质控制两种以上不同类型的金融机构,并具有规定的情节,设立金融控股公司,企业集团的金融资产占集团总资产的85%,可以申请设立金融控股公司或者企业集团的母公司。可以申请金融控股公司。整个企业集团被认定为金融控股集团。

根据上述要求,《办法》着重监督对两个或两个以上不同类型金融机构实质控制的非金融企业和自然人,从而填补监管真空或漏洞,完善金融监管体系。因此,尽快引入相关的监管措施是非常必要和重要的!

但真正需要严格监管,核心是金融机构的实质控制人,而不必强制在其下建立一个独立的法人实体金融控股公司或集团。否则,根据征求意见稿的要求,增加新的管理层不仅涉及一系列股权转让的法律程序,还会增加财务控制公司的管理成本,并可能影响对财务控制公司的直接有效监督。中国人民银行对实质性控制人员!在所有类型的金融机构中,建立一个纯粹管理的金融控股公司或集团需要非常谨慎,并需要仔细证明其成立的目的和监管标准。

因此,建议将《金融控股公司监督管理试行办法》重命名为《综合金融实控股东监督管理试行办法》,明确控制两个或两个以上金融机构的控股股东为综合金融房地产,并接受中国人民银行实施的深入监管。

这样,综合财务监管的核心就可以直接放在实务控制人员身上,减少新成立的金融控股公司带来的一系列麻烦,加快监管措施的落实,有助于澄清人民银行和金融监管部门。责任范围。中国人民银行对综合金融的监管主要集中在对企业投资理财公司的资格,目标,资金合规和真实性,关联交易,信息披露等相关内容的“行为监督”,不再针对金融控股公司的“制度监管”避免了与各种金融机构监管措施的重叠和冲突。

件,制定和监督措施和风险控制要求,包括金融机构董事会,监事会和高级管理层的资格。因此,他们不一定投资于他们。人们设定了相同的资格要求。中国人民银行对综合金融机构实体控制人的监督不能取代金融监管部门的监管职责,也不能取代金融机构股东大会,董事会,董事会的职责。监督员和管理层。

基于上述考虑,《综合金融实控股东监督管理试行办法》需要根据现有的咨询草案进一步完善。

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在过去十年中,有许多非金融公司和自然人(包括当地政府背景的财务控制组)投资了许多类型的金融机构,如明日部门,安邦部门和华新系。他们已成为许多金融机构的实际控制人,但他们受制于中国不同行业的监管制度。这类实际控制人员存在明显的金融监管真空或漏洞,虚假投资,共同持股和相关交易非常突出。它已经成为一个巨大的金融系统性风险,有必要尽快弥补漏洞,加强监管!

今年7月26日,中国人民银行发布了《金融控股公司监督管理试行办法(征求意见稿)》(简称《办法》),澄清“金融控股公司是指建立法律,并对两种或两种以上不同类型的金融机构有实质性控制权。不直接从事商业活动的股权投资管理,有限责任公司或股权有限公司。“ “本办法适用于实际控制非金融企业和自然人的金融控股公司。”实施金融控股公司的设立,变更,终止和业务范围的监督,审查和批准。“非金融企业和自然人需要实质控制两种以上不同类型的金融机构,并具有规定的情节,设立金融控股公司,企业集团的金融资产占集团总资产的85%,可以申请设立金融控股公司或者企业集团的母公司。可以申请金融控股公司。整个企业集团被认定为金融控股集团。

根据上述要求,《办法》重点监督两个或两个以上对不同类型金融机构实质控制的非金融企业和自然人,以弥补监管真空或漏洞,完善金融监管体系。因此,尽快引入相关的监管措施是非常必要和重要的。

但真正需要严格监管的是金融机构的真正控制者,而不强迫建立独立的法律机构金融控股公司或集团。否则,根据草案的要求,增加新的管理水平不仅涉及一系列法定的股权转让和增加财务控制公司的管理成本,而且可能影响直接有效的监督。中国人民银行的实质控制人。在各种金融机构之上建立纯粹的管理金融控股公司或集团是非常谨慎的。有必要仔细证明其成立的目的和监管标准。

因此,建议将《金融控股公司监督管理试行办法》重命名为《综合金融实控股东监督管理试行办法》。很明显,实质上控制两个或两个以上金融机构的控股股东是综合金融的真正控股所有者。他们应该接受中国人民银行依法实施的渗透监督。

通过这种方式,我们不仅可以将综合金融监管的核心直接放在实际控制人身上,减少新金融控股公司所带来的一系列麻烦,加快监管方式的实施,还有助于明确责任。中国人民银行和金融监管部门。中国人民银行对综合金融的监管主要集中在投资金融公司的实务控制人的资格,目的,投资合规,真实性,关联交易和信息披露等相关内容的“行为监督”,而不是对金融控股公司的“制度监督”,以避免与各种金融机构的监督。管理方法的重叠和冲突。

件,制定和监督措施和风险控制要求,包括金融机构董事会,监事会和高级管理层的资格。因此,他们不一定投资于他们。人们设定了相同的资格要求。中国人民银行对综合金融机构实体控制人的监督不能取代金融监管部门的监管职责,也不能取代金融机构股东大会,董事会,董事会的职责。监督员和管理层。

基于上述考虑,《综合金融实控股东监督管理试行办法》需要根据现有的咨询草案进一步完善。

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